Боротьба з відмиванням грошей (AML)

Лише в 2021 році злочинці використовували криптовалюту для відмивання чудового злочинного фонду на $8,6 мільярда. Хоча анонімність криптовалюти може принести користь середньому користувачеві, вона робить монети вразливими до злочинної діяльності. На щастя, багато криптоактивів починають використовувати методи боротьби з відмиванням грошей. Ці заходи можуть допомогти запобігти фінансовому злочину та не дозволити правоохоронним органам брати участь у криптовалюті.

Що таке криптовалюта

Перш ніж поринати в AML, важливо зрозуміти основи криптовалют. На відміну від традиційних валют, криптовалюти працюють на децентралізованих платформах за допомогою технології блокчейну. Ця технологія не лише спрощує безпечні транзакції, але й створює труднощі в моніторингу та контролі цих транзакцій для цілей AML.

Ключові поняття у криптовалюті:

• Технологія блокчейну: Основа криптовалютних транзакцій. Докладніше про блокчейн .

• Децентралізація: Основна особливість криптовалют, що кидає виклик традиційним механізмам фінансового контролю.

• Криптовалютні біржі: Платформи, на яких торгуються криптовалюти. Розуміння їхньої ролі має вирішальне значення для дотримання вимог AML.